ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America'ya kara para aklamayla mücadele ve yaptırım kurallarının ihlali nedeniyle 1,21 milyar doları aşan mali yaptırımlar uygulandığını açıkladı. Bankanın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemi zamanında bildirmediği, bunların 1 milyar dolardan fazlasının öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu bildirildi.
ABD'nin en büyük bankalarından Bank of America, kara para aklamayla mücadele sistemlerindeki eksiklikler ve uluslararası yaptırımlara uyum sorunları nedeniyle ağır mali yaptırımlarla karşı karşıya kaldı.
ABD Hazine Bakanlığının 13 Ekim 2026 tarihli açıklamasına göre Bank of America hakkında alınan kararların toplam tutarı 1,21 milyar doları aştı.
Hazine Bakanlığı, söz konusu kararların kurum tarihindeki en büyük yaptırımlar arasında yer aldığını bildirdi.
5 MİLYAR DOLARLIK ŞÜPHELİ İŞLEM ZAMANINDA BİLDİRİLMEDİ
ABD Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), Bank of America'nın şüpheli işlemleri tespit etme ve raporlama sistemlerinde önemli eksiklikler bulunduğunu açıkladı.
Yapılan incelemelerde bankanın 5 milyar doları aşan şüpheli işlem hacmini FinCEN'e zamanında bildirmediği tespit edildi.
Bu işlemlerin 1 milyar dolardan fazlasının Çin bağlantılı kara para aklama ağları, dolandırıcılık ve ABD'nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası yasa dışı finansman faaliyetleri gibi öncelikli riskler taşıdığı belirtildi.
FİN CEN'DEN 1,2 MİLYAR DOLARLIK YAPTIRIM
FinCEN, Bank of America hakkında 1,2 milyar dolarlık ceza kararı aldı.
ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) de bankanın kara para aklamayla mücadele programındaki eksiklikler nedeniyle 750 milyon dolarlık ceza açıkladı.
OCC'nin cezası, FinCEN'in 1,2 milyar dolarlık yaptırımı içinde mahsup ediliyor. Bu nedenle iki cezanın toplamı ayrıca 1,95 milyar dolar olarak hesaplanmıyor.
Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) ise farklı yaptırım programlarıyla bağlantılı ihlaller nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşmaya vardı.
RUSYA VE İRAN'A YÖNELİK YAPTIRIMLAR DA İNCELEMEDE
OFAC'ın açıklamasında, Bank of America'nın 475 olası yaptırım ihlaliyle bağlantılı olduğu belirtildi.
İncelenen işlemler arasında Rusya, Belarus, İran, Myanmar ve Somali'ye yönelik yaptırım programlarının yanı sıra uyuşturucu kaçakçılığı ve terörizmin finansmanıyla ilgili yaptırımlar kapsamına giren faaliyetler yer aldı.
Yetkililer, bazı işlemlerin teknik ve insan kaynaklı hatalar nedeniyle gerçekleştiğini açıkladı.
2024 YILINDA DA UYARILMIŞTI
OCC'nin açıklamasına göre Bank of America'nın kara para aklamayla mücadele programındaki eksiklikler daha önce de tespit edilmişti.
Aralık 2024'te banka hakkında düzeltici önlemler alınmasını gerektiren bir karar verilmişti. Ancak denetimlerde önemli eksikliklerin devam ettiği belirlendi.
Yetkililer, bankanın işlem izleme sistemlerindeki sorunlar nedeniyle trilyonlarca dolarlık işlemin gerektiği şekilde denetlenemediğini ve çok sayıda şüpheli işlem raporunun gecikmeli hazırlandığını bildirdi.
BAĞIMSIZ DENETİM YAPILACAK
Yeni karar kapsamında Bank of America'nın geçmiş işlemleri yeniden incelemesi ve daha önce tespit edilemeyen şüpheli faaliyetleri belirlemesi gerekiyor.
Bankanın işlem izleme, müşteri inceleme ve kara para aklamayla mücadele sistemleri bağımsız değerlendirmeye tabi tutulacak.
Denetim sürecinde özellikle müşteri risklerinin belirlenmesi, uluslararası bankacılık işlemleri ve şüpheli faaliyetlerin zamanında bildirilmesine yönelik kontroller incelenecek.