İsrailli teknoloji şirketi 42AI, yatırımcıların borsadaki kararlarını önceden tahmin etmeyi amaçlayan yapay zekâ sistemi geliştirdi. 62,5 milyon dolarlık finansman açıklayan şirket, teknolojisinin 10 büyük aracı kurumda kullanıldığını belirtiyor.
Yapay zekâ teknolojileri finans piyasalarında yeni bir aşamaya geçiyor. Algoritmaların yalnızca hisse fiyatlarını ve piyasa hareketlerini değil, yatırımcıların gelecekte nasıl davranacağını da tahmin etmesi hedefleniyor.
İsrail merkezli teknoloji girişimi 42AI, yaklaşık üç yıldır geliştirdiği insan davranışlarını modelleyen yapay zekâ sistemini kamuoyuna tanıttı.
TechCrunch'ın haberine göre şirket, yatırımcıların risk alma eğilimlerini, piyasa dalgalanmalarına tepkilerini ve olası işlem kararlarını analiz eden bir teknoloji üzerinde çalışıyor.
62,5 milyon dolarlık finansman
42AI, kuruluşundan bu yana toplam 62,5 milyon dolarlık başlangıç finansmanı sağladığını açıkladı.
Finansmanın şirketin kurucuları ve Infinity Group tarafından üç yıllık süreçte sağlandığı belirtildi. Dolayısıyla açıklanan tutarın tamamı bağımsız dış yatırımcılardan gelen yeni sermayeden oluşmuyor.
Şirketin kurucu ortakları Amit Gal-Or ve Ehud Ezra, geliştirdikleri sistemin insanların farklı koşullarda nasıl karar verebileceğini olasılıksal olarak modellediğini savunuyor.
Yatırımcının işlem yapmadan önceki davranışlarını inceliyor
42AI'nin sistemi yalnızca yatırımcıların geçmiş hisse alım ve satım işlemlerini değerlendirmiyor.
Şirketin açıklamasına göre model, müşterilerin aracı kurumlarla gerçekleştirdiği çeşitli etkileşimlerden de yararlanıyor.
Bu veriler arasında müşteri hizmetleri görüşmeleri, para transferleri, hesap açılış süreçleri, işlem geçmişi ve piyasa koşullarına verilen tepkiler bulunuyor.
Sistem, söz konusu verilerden hareketle yatırımcıların risk tercihleri ve davranış eğilimlerine ilişkin matematiksel modeller oluşturuyor.
Örneğin piyasalarda sert düşüş yaşandığında bir yatırımcının satış yapma, pozisyonunu koruma veya yeni alım gerçekleştirme olasılığı hesaplanmaya çalışılıyor.
Şirketten yüzde 98 doğruluk iddiası
42AI, sisteminin piyasalardaki işlem akışlarını tahmin etmede yüzde 98 doğruluk seviyesine ulaştığını ileri sürüyor.
Ancak şirketin CEO'su Amit Gal-Or, bu oranın yatırımcıların her bir işleminin doğru tahmin edildiği anlamına gelmediğini belirtiyor.
Yüzde 98'lik oran, işlem akışlarının önceden tahmin edilen belirli aralıklarda gerçekleşmesine ilişkin şirket içi performans ölçümünü ifade ediyor.
Şirket ayrıca işlem yönü ve hacim tahminlerinde kullanılan F1 performans ölçütünün 0,80 ile 0,85 arasında olduğunu açıklıyor.
Bu sonuçlar şirket tarafından bildirilen verilerden oluşuyor. Modelin performansı bağımsız ve kamuya açık testlerle doğrulanmış değil.
10 büyük aracı kurum kullanıyor
42AI'nin açıklamasına göre teknoloji hâlihazırda 10 büyük aracı kurumda kullanılıyor.
Aracı kurumlar sistemi likidite yönetimi, teminat gereksinimlerinin hesaplanması ve piyasa risklerine karşı korunma işlemlerinde değerlendiriyor.
Şirket, müşteri veri setlerinin yaklaşık 30 milyon kişiyi kapsayacak büyüklüğe ulaştığını belirtiyor.
Bu rakam, 30 milyon kişinin sistemin aktif kullanıcısı olduğu anlamına gelmiyor. Verilerin kapsadığı kişi sayısını ifade ediyor.
Yatırımcıların aleyhine kullanılabilir mi?
Teknolojinin finans piyasalarında kullanılması, müşteri verilerinin korunması ve çıkar çatışmaları konusunda yeni soruları gündeme getiriyor.
Bir aracı kurumun müşterilerinin hangi piyasa koşullarında nasıl davranabileceğini önceden tahmin edebilmesi, bu bilginin hangi amaçlarla kullanılacağı sorusunu da beraberinde getiriyor.
TechCrunch'ın bu konudaki sorularını yanıtlayan şirket yöneticileri, riskin geçerli bir endişe olduğunu kabul etti.
Kurucular, düzenleyici denetimler ve şirket bünyesindeki etik mekanizmalara işaret ederken teknolojinin müşterilere karşı avantaj sağlamak amacıyla kullanılmasının nasıl önleneceğine ilişkin ayrıntılı bir teknik açıklama sunmadı.
Hedef yalnızca finans piyasaları değil
42AI, geliştirdiği davranış modelini ilerleyen dönemde dolandırıcılığın önlenmesi, siber güvenlik, oyun sektörü ve robotik teknolojilerinde de kullanmayı planlıyor.
Ancak şirket yöneticileri, modelin farklı alanlarda çalışabilmesi için her sektörün koşullarına ve kurallarına göre ayrıca eğitilmesi gerektiğini belirtiyor.
Henüz erken aşamada bulunan teknoloji, finans kuruluşlarının müşterilerinin davranışlarını analiz etme kapasitesini genişletme potansiyeli taşıyor. Bununla birlikte açıklanan tahmin başarısının gerçek piyasa koşullarında ne ölçüde sürdürülebileceği ve yatırımcı haklarının nasıl korunacağı henüz açıklığa kavuşmuş değil.